监管再次升级 央行拟将开发商、中介等纳入反洗钱调查范围

6月1日，中国人民银行网站发布关于《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》（简称“《征求意见稿》”）公开征求意见的通知。其中明确，特定非金融机构在从事特定业务时，应当参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务；将特定非金融机构等纳入调查范围。征求意见的反馈截止时间为6月30日。

对于特定非金融机构的定义，《征求意见稿》显示，包括提供房屋销售、经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构，以及从事贵金属现货交易的贵金属交易场所、贵金属交易商。

此前，我国的反洗钱调查主要集中在金融机构领域，今年的政策监管升级，4月份，中国人民银行发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，完善了反洗钱义务主体范围，将非银行支付机构纳入《办法》适用范围，增加网络小额贷款公司、银行理财子公司等反洗钱义务主体。

而此次，征求意见将调查范围扩大至包括开发商、中介在内的非金融机构领域，在业内人士看来，这意味着反洗钱监管再次升级。

易居研究院智库中心研究总监严跃进分析称，此次政策体现了防范金融风险的导向，房地产相关企业作为金融机构重要客户，此类金融风险也需防范。尤其是疫情期间，一些高端项目的认购明显增加，对于此类项目自然需要严格审查资金来源，防范一些洗钱目的的资金进入。

“同时，在房地产交易中，对于资金的管控工作相对较少，各类大额资金的进出也需要管控。尤其是包括房屋更名、代持炒房等情况，很容易形成此类购房资金‘洗钱’的现象。因此，后续从房屋交易秩序的角度来看，除了严管信贷资金以外，对于自有资金是否属于‘洗钱’性质的资金，也需要纳入监管体系。”严跃进说。